卖铲人的生意经

90年代中期，22岁的马化腾在实习单位黎明网络做出了人生中第一个真正意义上的产品：一款股票交易软件。

《腾讯传》里介绍，这是一款图形化界面的股票行情分析系统，马化腾加入了技术分析、函数算法，甚至还自带了一套汉字输入法，他把自己在C语言和图形化界面上的特长统统发挥了出来，为了分析股票买卖双方的心理博弈过程，他学习了神经元的知识，以期能预测出股票未来的走向。

作为上海、深圳两个证券交易所电脑网络交易系统的设计完成单位，黎明网络发现了这款软件与市面上不计其数的炒股软件的与众不同之处，以5万元的价格将这款软件购买了下来。

资本市场被喻为金矿，那些为淘金者提供挖金工具的商人则被称作卖铲人。无数人眼里盯着市场里的金子，卖铲人则通过提供金融资讯、便捷的股市分析工具而用“铲子”换金子。马化腾只做了一把玩票意义上的买铲人，大批卖铲者则随着金融潮汐沉浮，在股市的传奇中书写下了另一段神话。

各家的风口

炒股软件兴起于90年代，随着的金融、信息技术、互联网的风起浪涌，追风逐浪者从中看到了机遇，迎风而起，在炒股圈各领风骚。

1. 万得在数据高地上飞起

90年代中后期，蜂拥而至的软件服务商由于同质化竞争、价格战严重，逐渐沦为证券公司的软件民工，这让1993年就进入这一行的万得创始人陆风长期懊丧不已。2002年，陆风受到美国彭博的启发，决定全面转型，要做金融数据服务中的贵族，万得金融资讯终端由此诞生。

互联网时代下，万得金融终端从过去的硬件形式转变为容量只有25M的专业客户端软件。以机构客户为目标，以“好用”为宗旨，为用户提供7×24小时的服务，并根据用户意见不断修改完善，逐渐将大量高端市场份额收入囊中，成为了各大券商机构必不可少的数据工具。

2. App风口下的同花顺

同样深耕炒股软件市场的同花顺创始人易峥，随着移动时代的兴起，看到了不一样的风口。同花顺先是作为三大电信运营商唯一的服务商，为散户提供付费金融信息服务。随后，易峥在手机移动端注册用户超500万的基础上，推出同花顺App，接入了几乎所有主流券商交易商入口。

正如雷军所说，创业七字诀是：专注、极致、口碑、快，万得以极致、专注、口碑跑在了赛道的前面，同花顺以快占得了移动端的先机。目前，同花顺以月活用户超3000万的体量俯视群雄，成为几乎人人必备的炒股App。

3. 东方财富跨界寻风

东方财富最早以门户网站起家，并以2006年推出的“股吧”一举在金融信息服务领域站稳脚跟。凭借“网络社区+财经信息”的基因复制，随后创办的东方财富金融终端、天天基金网都取得了成功。

东方财富的“远见”还在于成为首批获得基金销售牌照的公司，并在2015年收购西藏同信证券，转身获得了券商身份。跨界寻风、自营生态，资讯+论坛+金融牌照，也已成为行业里的典型模式，大智慧、雪球、爱股票等争抢入局，蚂蚁金服、字节跳动加速布局，而过去曾红极一时、但“势”力单薄的炒股软件企业则逐渐随风消逝。

4. 券商自建生态

同花顺截流、东财跨界，券商感受到了危机。很快，券商开始自建护城河。据中证协最新数据，截至2020年6月末，中国境内现共有证券公司134家，券商增加预算投入，发力金融科技，抢占互联网红利新风口成为行业共识。

其中，券商类App通过提供全方位的资讯、行情、交易、投顾等一站式入口，提供基金、股票等多项理财组合，打造自营投资生态，成为转型的重要突破口。易观财经2月份App月活统计数据显示，月活超百万的券商App数量已达到19家，其中华泰证券的涨乐财富通月活超800万，国泰君安的国泰君安君弘月活量超500万。

股神今何在

每一波牛市，就有一批人被封为股神。这批“神”或常年行走于电视、门户网站、微信微博、直播视频等各大平台，或是如《天道》中的丁元英那样的股市大佬般神龙见首不见尾。

在大洋彼岸的美国，倡导没有佣金交易、最低资金要求的Robinhood炒股软件模式下，在疫情经济的刺激下，一群信奉YOLO（You only live once)、平权、杠杆暴富，聚集在社交媒体Reddit的散户投资者们在2021年开年上演了一场韭菜大战镰刀的新封神运动。事后专业人士分析，这实际上是由专业人士带头、散户跟进、对冲基金深度参与的机构逼空机构的行为，说到底，散户是打头阵的。

实际上，真正的股神不常有，常有的倒是内幕交易、长盛不衰的杀猪盘、某些被吹捧的神乎其神的炒股软件以及近年来兴起的AI智能股神。

正如最近的一部口碑电视剧中所说，追奉神的那些人，就是接受了自己不如被追捧者聪明，既然承认了自己的不聪明，又如何能有资质去成为某个神？如果自己真的比被追捧者聪明，那又何必去追捧“神”呢？自身功夫硬，才好分辨清以神示人者到底是真神还是“李鬼”。

而股民们需要操心的，还有软件安全、隐私泄露等问题。3月9日，美股市场罕见大跌，场内抛售抛售成交量激增，导致老虎、雪盈、富途、Robinhood等多个可交易美股的互联网券商“宕机”，无法交易，很多客户因此亏损。去年11月至12月，广东省通信管理局共监测发现30款金融App存在侵害用户权益和安全隐患问题，这些金融App通过强制授权、过度索权、超范围收集个人信息，导致个人权益被恶意侵犯。

亏还是不亏，是每个股民需要面对的问题。

结语

早期的交易场景，证券公司门口挤满了股民，股票大厅里报单员和股民们声浪此起彼伏；之后，电脑端键盘交易兴起；如今，手机端触屏可以随时随地下单、了结最新资讯、讨论各大金融市场行情。信息科技的力量给交易带来了便利，给金融插上了翅膀。中国结算数据显示，至今年2月底，两市投资者数量首次突破1.8亿。

“天下熙熙，皆为利来；天下攘攘，皆为利往。” 太史公的意思，民心向富，自由交易比“老死不相往来”更符合人的特点。

在这方面，卖铲人也不例外，各自专心于自己的事业，做出更能满足市场的产品，是实现价值的自然法则。“岂非道之所符，而自然之验邪？”

（文/崇文）

我能从股市中赚到属于自己的大量财富，我要感谢我的职业。

但是，使我最痛心的是，我的职业之路却早早的断送在我自己的认知缺陷中，如果要问我“什么道理最后悔晚知道？”。

我会毫不犹豫的回答“做自己能力圈之内的事情”。

这个道理是我从巴菲特那里知道的。

我在一家国企单位上班，经过自己多年的奋斗，我逐渐从车间基层管理岗位升职到厂部，在厂部负责参与生产计划的制定监督和人员的管理。说实话厂部的工作比车间要轻松许多，但是人际关系比较复杂，我的办公室内有五六个生产技术管理人员，可是各个都有自己的小算盘。

说实话，我非常讨厌那种见风使舵，尔虞我诈的工作环境。我只想勤勤恳恳的把自己的工作做好，可是现实的情况与自己的的初衷背道而驰，我又不甘向现实低头，于是我便有了离职的想法。

那个时候，我真是太天真了，简直把自己想象的无所不能和神通广大，总感觉自己在这样的一个工作环境中就是“怀才不遇”，也总以为外面的世界很美好，在我幼稚想法的驱使下，我递交了离职申请，最终我离开了工作近二十几年的工作单位。

离开工作单位的我，并没有马上找工作，而是独自在家以投资股票为主，说实话那个时候的我，炒股简直就是瞎炒，买股票从来不看公司的基本面，也不看公司的业绩，就是根据股价的涨跌进行买进和卖出，有时候我连自己买进这只股票的公司是做什么产品的都不知道，说的直白一点就是高价买进低价卖出，只是在自己手中过一遍而已，简直就是赌博，这样的股票投资，对我来说，就是“赚钱靠运气，赔钱靠实力”。

我记忆非常深的几次买卖股票的经历是，曾在最高点买过“云南白药”，也在最低点卖出过“五粮液”等很多的大牛股，总之我在股票投资中毫无章法、毫无思路、毫无逻辑，毫不夸张的说就是头脑一发热就下了买单，最后的结果都是稀里糊涂的赔钱，傻不拉几的割肉卖出。

我毕竟是没有工作的人，随着日复一日的家庭开销不断增加，我的囊中也日渐羞涩，经济上的压力让我开始有了放弃炒股，另找工作的想法。

可是由于自己年龄的问题，我在找工作上遇到了很多的困难，我喜欢的工作，单位看不上我，有看上我的单位，我却不喜欢它的工作。于是工作的事情一直没有任何的转机和奇迹，当初在企业上班时的高傲心态此时已经全部被现实击得粉碎，在我的心中泛起了无比的惆怅，我这样高不成低不就的混着日子。

我把全部的希望寄托到毫无希望的股票投资中。

彻底使我对股票投资的方法产生改变的是我在“三一重工”这只股票上的投资经历。

‘三一重工’这只股票正式启动的时间是在2018年11月份，它从每股8元左右开始缓慢上涨，当股价涨到了11元的时候。我以前的一位好友通过微信跟我联系，在交流当中，我们聊到了“三一重工”这只股票，好友告诉我：“三一重工”是一只好股票，不如买一点。

当时他只是简单的说这样几句，这家公司业绩不错，市盈率又低，现在股价从8元开始启动上涨，从业绩情况来看，起码要涨到30元以上。

当时我没有把他的话放在心上，心里想：“A股就是赌场，还看什么业绩好不好，看到股价涨的好，买进，看见下跌，卖出，就是这样的简单，还看什么市盈率和业绩？”。

老友给我说了之后，他在以后的日子里再没有说过“三一重工”这只股票，但是我却记在了心上，平时在股市中瞎转悠的时候，我会时不时的刻意的看三一重工几眼，由于它的股价涨势确实好，我就把这只股票放到了自己的自选股里，但是并没有买入，买的都是表面上看似涨势不错的垃圾股。

在把三一重工放进自选股中后，每天打开股市的行情软件的同时，这只股票的行情走势，都会自动出现在我的眼前，在不知不觉当中有一天我突然发现，三一重工这只股票的价格已经从当初的每股8元左右，涨到了23元左右，当我看到股价翻了将近三倍的三一重工，心中也不免起了浪花。

看到每天都在上涨的股价，我终于按耐不住内心“求涨若渴”的急迫心态，利用自己持仓内可利用的资金，全部买进了三一重工这只股票，由于可用资金有限，买进的数量并不是很多。

买进三一重工的股票后，我并没有认识到这只股票的分量，也没有认真的对待它，只一心想要看到它的股价不停地往上涨，它的股价一旦出现上涨停滞尤其是下跌，我就有把它卖掉的想法。

当2020年12月份三一重工的股价突破30元并冲高冲到32元后，我看到我持仓内从没有过的盈利，我心中竟然出现了一丝丝的恐惧感，这难道就是人们常说的“挣钱挣到心发抖吗？”。

就在股价进行回落调整的时候，我由于过于担心手中的盈利会回撤，便在股价调整的时候卖掉了手中为数不多的股票，卖出后，账户中显示我在三一重工这只股上挣到8000多元，这样的盈利，对于当时没有任何工作和经济收入现状的我来说，简直是天上掉馅饼的大好事。我也由此沉浸在沾沾自喜的自我满足中。

可是令我想不到的事情是，当我在30元附近卖出三一重工这只股票后，它的股价便开启了连续上涨的大好行情，看到连续不停上涨迅猛的股价，这个时候的我，已经不敢再买进它了，眼巴巴的看着三一重工的股价，一路上涨到了每股50元左右。

这件事情对我的打击非常大，同时我也通过此事开始认真的考虑我自己的投资问题，这是以前我从没有考虑过的事情。

我考虑的问题有这样几点：
一、我的那位老友通过查看业绩便能推断这只股票要涨，业绩对于一只股票的股价上涨，到底起到什么重要的作用？

二、我 为什么看到自己持仓内有一点盈利后，就会产生迫不急待卖出的想法？

三、这种成功的方法能不能进行复制？

以上这几点问题，是我自从进入股市炒股以来，通过自己的实际案例第一次认真的思考，我带着这几个问题在网上和在投资书籍中，进行答案的搜索，我通过网络查询，看了很多投资大师的采访视频和重要访谈，对巴菲特谈到的“能力圈”这个概念，产生了很大的兴趣。

巴菲特提出这个概念，我简单的理解为在股票投资过程中要在你知道的行业范围内进行投资，不熟悉的行业和公司要远离。

这样的投资概念和理念，对于我这个在股市混迹多年的老股民来说非常的陌生，刚开始我甚至不知道什么是能力圈。

可见我对自己的投资是多么的糊涂和愚昧，我以前在自己的股票投资过程中，总是按照自己的认识和习惯进行操作，想买什么就买什么，想什么时候卖就什么时候卖，只根据股价和自己的性子作投资（现在看来，那显然不是投资，只是一厢情愿的赌博而已），从来不考虑股价之外关于企业业绩和基本运营的问题，谁知自己的那些幼稚和天真，甚至是愚昧的想法，完全和投资没有任何的关系，那只是自己在股市中瞎混罢了。

在后来的日子里，我对巴菲特的投资理念进行了详细的学习，尤其是对他提出的“坚守能力圈之内的投资”进行了自我的分析和反思。

我原先就职的企业是一家铝业国企，我的能力圈是关于铝行业范围内的事情，在A股的市场中，铝行业的龙头是“中国铝业”。

于是我便在自己知道的范围内，开始对铝行业进行研究：2020年国内氧化铝的价格最低到了2000元一吨的价格，但是氧化铝的成本价格在每吨2100元至2200元左右。按照2000元一吨的市场行情，国内的几家氧化铝企业几乎处在亏本的状态。

一、中国铝业的股票价格，在2020年7月份的时候达到了每股2.7元的历史新低，当时中国铝业的净资产是2.9元，作为国内铝业的龙头企业，股价跌破净资产，实属历史罕见现象。

二、中国铝业是国内氧化铝行业的龙头企业，年产量在1500万吨左右，按照氧化铝市场价格最低2000元一吨进行计算，中国铝业仅氧化铝的收入就在300亿元左右。

但是股价在2.7元左右，股本是170亿股的中国铝业的市值仅仅为460亿元 。

也就是说，在中国铝业众多的行业板块中，仅占比20%的氧化铝板块就可以把中国铝业的市值撑起来。简单讲“每股2.7元的中国铝业被严重的低估”。

三、随着国家对钢铁产能的限制，铝制品在各行业中的应用会越来越广泛，当前价格低迷只是暂时的现象，随着经济的发展，铝的价格恢复性上涨，是非常明确的一件事情。

在我的一番研究过后，我决定买进中国铝业的股票，但是由于自己的不自信，迟迟没有下手买进，虽然没有买进中国铝业的股票，但是我一直关注着铝产品的价格走势。

时间来到2021年，刚刚转过年来，氧化铝的市场价格开始不断的攀升，在不到一个月内由原先的2000元一吨上涨到了2700元一吨，而此时“中国铝业”的股价也从原先的每股2.7元涨到了每股4.7元，股价接近翻倍。

在我的印象当中，氧化铝的价格在2006年期间最高涨到了一吨7000元左右，那个时候我在企业中，负责新项目的建设，为了早日投产，我们施工工人都马不停蹄的日夜赶工期，就是因为氧化铝的市场价格高。但是后来随着铝产能的不断扩大，价格一直下滑。

经过15年后，2021年铝价格开始逐步回暖，也许这次价格会涨到5000元左右，但是要想再涨到6000元一吨，我认为难度非常大，因为在2006年国内总的氧化铝产能是1100万吨，但是到了2021年，国内的氧化铝产能翻了将近7倍之多，到达了8000万吨左右，因此我判读在2021年的价格上涨过程中，不会涨的很高，涨到5000元每吨就会见顶。

在经过仔细的考虑后，我不再唯唯诺诺，在中国铝业的股价回调每股4元左右的时候，我买进了16万股数量的中国铝业股票。

我之所以敢如此大胆的买进中国铝业这只股票，是因为我从巴菲特那里学到这样一点：“一旦发现确定性比较大的机会的时候，要敢于下重注”。

在《巴菲特之道》这本书中有这样一段话：

勇于在最好的点子上下大注

多元化配置在所谓的谨慎投资管理中扮演着重要角色。

一句话，它能降低个股大幅损失的可能。一个高度分散的投资组合固然减轻了输家的痛苦，但相应地也降低了赢家获利的潜在可能。如同其他很多事情一样，沃伦对于多元化持有不同看法:“我们所采取的策略，摒弃了所谓多元化的教条，很多权威人士会说我们这种策略比之传统的方法更具有风险，我们却认为，从了解公司运营的深度和便利度方面看，集中投资的策略可以很好地降低它所附带的风险。

沃伦知道伟大的投资机会不可多得，所以他时刻保持高度警觉，一旦出现便迅速出击。他关注于那些他所信任的人和公司，不会仅仅因为别人的持有而持有一些令人不安心的企业，他也拒绝仅仅为了减轻错误影响而进行所谓的“劣质多元化”。显而易见，如果你有机会取得了不起的成功结果，这些都是很重要的因素。

在我看了巴菲特的这些理论后，通过反思自己以前错误的操作行为，我认为我分析的“中国铝业”这家公司中发现的机会是比较确定的，并且这样的机会随着氧化铝行业的发展不会很多，因此我实行了巴菲特“集中投资下重注”的方法。

在我买进中国铝业的股票后，我改变了以前总是根据股价进行买卖的错误行为，我以市场铝行业的价格为参考，跟踪中国铝业的股价涨跌情况。

在2021年的11月份，国内氧化铝的价格涨到了每吨4000元以上的价格，此时中国铝业的股价也从底部的每股3元左右涨到10元以上。

市场上氧化铝的价格行情，得到了我的分析验证，在接近我认为的价格后，我同时把手中16万股数量的中国铝业的股票，也以每股平均9元的价格陆续的卖出，我通过对铝行业的研究和对中国铝业的分析，利用我能力圈范围内的认知，在这一只股票中赚到了90万元的巨额财富。

在投资中国铝业并赚钱的这件事情上，我扭转了以前很多不成熟和错误的想法和愚昧认知，同时让我懊悔的是我的离职行为，由于我自己本身的认知缺陷，总感觉大环境不纯洁，其实这种想法只是给自己逃避现实一种借口而已。

目前我仍旧在沉沉浮浮的股市中坚守着自己能力圈以内的事情，同时我对股市也有了更加清醒的认识和判断。

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