2019年8月29日晨间，上海—诺亚控股有限公司(下称“诺亚控股”)今日公布2019年半年报。

2019年上半年诺亚实现净收入17.6亿，同比增长8.2%，非GAAP净利润5.7亿，同比增长13.2%。利润率角度，上半年非GAAP净利润率为32.2%，同比增长1.4个百分点。此外，诺亚控股上半年精英理财师人数同比增加20.8%，活跃客户数同比增长31.9%。

诺亚财富创始人、董事局主席兼CEO汪静波表示：“转型之路已然开始，转型之痛，还在持续。当前市场正处于周期叠加中，风险不断涌现，如何面对、分散和管理风险，将是我们长期的功课。幸运的是，诺亚从2005年创业到现在，历经15年时间，因为我们对于财富管理和资产管理行业的理解，从未有过任何资金池业务，无论是诺亚代销的还是歌斐主动管理的基金产品，均是独立运营，第三方托管，从未有过期限错配、高杠杆配资、刚性兑付等行为，也因此在经历数次经济下行周期和碰到各类风险的时候，不会发生系统性和交叉感染的风险。”

多资产业务齐头并进

标准化产品加强开发

2019上半年，诺亚控股和旗下的全资资产管理子公司歌斐资产(以下简称“歌斐资产”)继续加强对于标准化产品的开发力度，产品结构和产品策略转型初见成效，标准化产品中，尤其标债基金和公募基金募集量环比大幅提升89.7%。歌斐主动管理的人民币和美元标债产品的总管理规模突破了38亿元人民币，环比增长2.2倍。

截至上半年末，歌斐资产管理规模同比增长12.0%，达到1,808亿元人民币，其中私募股权、房地产、公开市场、多策略等各资产类别规模同比分别增长11.2%，9.1%，90.7%和93.2%，歌斐在流动性管理和资产配置能力上不断提升，寻求诺亚主动管理能力的突破。除此外，诺亚集团保险信托综合服务业务量同比增长超过100%。

“未来标债产品将逐步替代非标信贷产品，满足客户的类固收刚需。”诺亚控股总裁赵义表示。

6月，歌斐年度LP大会暨PE峰会吸引到2,000多名投资人，参会基金管理人31家；7月，诺亚首届海外峰会暨存续沟通会在香港成功举行， 诺亚来自全球的500位高净值客户，参加了此次会议。

“全面的基金存续梳理，投资理念的交流碰撞，在国内宏观经济与国际地缘政治环境不确定性加大的背景下，全球投资人与我们的沟通更加密切。”诺亚控股总裁赵义表示。

“目前我们全员上下都更加坚定地达成共识，全面推进业务和产品转型，拥抱监管推动的金融供给侧改革；坚持为客户提供大类资产配置，组合型净值型产品成为唯一的选择；从非标固收产品驱动到标准化基金驱动，从产品驱动到综合服务驱动，从营销规模驱动到主动管理的投资能力驱动的战略转型，是我们未来努力的方向。”汪静波女士说。

歌斐全委多策略投资受关注

家族办公室成熟运营

2019年伊始，歌斐的全权委托多策略投资和家族办公室也受到更多超高净值客户的关注。截至2019年二季度末，歌斐全委多策略投资的资产管理规模已达85亿元人民币，同比大增92%。

与此同时，针对超高净值人群的个性化需求，不到五年时间，歌斐家族办公室业务也已经发展成了“全权委托、传承基金、定制专户、合资单家族办公室、多家族办公室、增值服务、赋能式直投”一条完整的业务链条，目前已经成熟运营的家族办公室近10家，还有多家在培育和建仓期。

依托专业平台和资源，诺亚控股上半年黑卡客户数同比增长17.9%，新设立家族信托单数上半年同比增长340%，持续获得超高净值客户的信任和认可。

此外，诺亚家族办公室仅上半年，已经为黑卡客户提供专项活动5场，覆盖黑卡客户人数300余人，不断为高净值客户抵御风险、财富规划、资产传承提供全面保障，同时围绕高净值客户的各类需求，提供全方位综合服务。

海外运营合规前行

诺亚加拿大获得双牌照

为了更好地满足全球高净值华人群体对财富配置的需求，诺亚业务网点除遍及国内83城之外，全球业务也已经覆盖中国香港、美国纽约、美国硅谷、加拿大温哥华、澳大利亚墨尔本、新加坡等地。

上半年的海外业务总收入达到4.8亿元人民币，占集团净收入的27.2%；截至6月底，海外资产管理规模为255亿元人民币，同比增长14.6%。

6月，诺亚加拿大成功获得了加拿大两省颁发的投资组合管理人(PM)和豁免市场经销商(EMD)双牌照，标志着诺亚国际化合规经营获认可。

“未来，诺亚将继续坚守合规经营的发展原则，与海外的监管部门保持紧密联系，帮助海外机构和个人投资者实现全球资产配置。”赵义说。

提升集团运营效率

海外与国内合规能力同步推进

在集团运营方面，在一季度的基础上，诺亚控股在二季度在以下两方面继续深度优化：

一是优化整合组织架构，打造高效团队。各区域财富中心结构继续优化，合并小型财富中心，精简低效人员，提升理财师人均效能。歌斐组织结构升级，投资团队人均AUM环比增长22.6%。集团进一步加强人才队伍建设，秉持精英文化；

二是通过科技赋能，全面提升合规能力和客户体验。二季度客户端双录系统投入运用后，当季即实现线上通过率76%，结合线下回访实现通过率100%，同时满足了合规要求、交易需求和客户体验；国际版客户管理系统(CRM)、业务管理系统(CBS)于近期上线，海外合规能力与集团合规能力建设同步推进；

此外，二季度我们上线了新的公募基金app“微笑基金”，合并打通公私募账户体系，提升用户体验升级存续管理。同时，系统会根据用户风险等级及持仓情况自动推荐各类别基金标的及调仓建议，使资产配置服务更为智能化。

三是通过有效的机制建立，开启诺亚科学运营时代。二季度逐步建立五大机制，分别为十大数据经营体系、红黄绿灯预警机制、季度检视复盘、业务单位分级管理、岗位价值评价体系等，助力公司做到完善的过程管控与优质的结果输出。

“展望未来，诺亚将一直聚焦本源，积极应对挑战和抓住机遇。布局海外，严抓风控，为客户提供丰富且高质量的产品和服务。”赵义表示。

　屡受海内外权威机构认可

标普维持“投资级”评级

上半年，诺亚控股也受到国内外众多权威媒体的关注。海内外多家分析机构给予诺亚“买入”评级，其中标普也维持诺亚“投资级”评级。

诺亚控股获得了包括《亚洲私人银行家》 “中国最佳第三方理财机构”、《亚洲货币》“年度最佳财富管理机构和最佳FOF财富管理机构”等多家海外知名媒体所颁发的重量级、权威奖项。

歌斐的全委大类资产配置能力在获得客户持续认可的同时，也取得了全球专业机构的充分肯定：

3月13日，歌斐全委团队在《亚洲私人银行家》“中国财富奖”评比中斩获“中国最佳财富管理机构——全权委托及独立投资管理”奖。

4月12日，又在“2019亚洲跨境投资洞见峰会”上独家取得“I&M2019专业投资大奖——中国多资产策略(3年)和全球多资产策略(3年)”两项大奖。

就在近日，诺亚控股的理财师，再次上榜由上海第一财经传媒有限公司主办、RFP中国承办的“第三届第一财经·RFP理财精英评选”榜单。这也是诺亚理财师，连续第三年出现在该榜单上。

持续、终身学习

智慧和心灵共同成长

早在成立之初，诺亚控股就将“持续、终身学习”作为企业文化的一部分。并以此为发展根基，致力于从全方位、多维度向员工和客户渗透丰美学习的人生理念。

仅2019年上半年，诺亚就为客户做了110期线上教育类节目，播放量高达266万次；在线下组织了433场大小活动，在全国范围内通过学习链接客户；邀请到100余位经济、金融、文化等领域的名人和客户做深度沟通交流，直接覆盖近四万人。

这些活动，不仅仅包括投资和财富管理活动，还有众多文化、历史类活动，包括对《易经》和《红楼梦》等经典著作的解读。

在专业研究领域，诺亚研究工作坊持续输出深度投研价值：今年上半年，发布了314篇深度稿件，阅读量近百万；通过12场电视采访，向外界输送投资和理财观点；进行投研路演122次，每周六都会通过投研周报与理财师和客户分享投资观点。

在线上，诺亚旗下子公司诺亚易捷新开设专注于提供投资者教育、家庭投资问答与咨询的金融服务平台“领航鲸”。截止7月底，平台入驻达人114人，机构24家，注册用户16万人，支付用户6万，共完成3,000次问答，60次咨询，4万次偷听，推出4,800期课程。

持续的自我学习，并不断推动和鼓励周围的客户和朋友持续学习，诺亚每年在投资者教育领域的持续努力，也让更多的理财师变得专业和优秀，从而更好地服务每一位客户。

“相信常识，敬畏市场，坚守本分，随着时间的推移，相信我们和市场都有足够韧性。通过面对和处理风险事件，我们相信，我们的团队会更坚强，更有战斗力，我们的市场也将更加稳健成熟的发展。”汪静波表示。

小白开户记（上）—开户那些事

大家好，我是您的投资理财顾问，目前就职于某AA级券商公司，在与客户接触过程中，遇到过很多问题。今天我就大家常问的几个问题，给大家做些解答。️

问题一:为什么要开立证券账户？

大部分人认为开户就是炒股，其实股票账户的作用远不止于此。接下来具体展开说明：

1.股票账户类似于百宝箱。涵盖的投资方式是很广泛的，比如说，大家熟知的买卖股票（俗称炒股）、打新（新股申购需要沪深股票市值、新债申购则无需）、国债、国债逆回购、交易债券、买卖基金（场内基金（比如ETF）、场外基金（LOF基金是开放式基金）、券商理财产品等等。

2.好用的券商股票账户优势。相对于第三方平台（zfb、wx），完全自选的盲目投资来说。券商的服务是绝对到位的，开户附送理财顾问服务，平时有问题可以直接咨询理财顾问。如果想买理财产品，也可以直接咨询理财顾问，让他们的产品经理根据你的需求推荐合适的产品，相当于定制理财规划。️

问题二：如何找到靠谱券商？

1.原本一年一度公开发布的券商分类评价结果，可以登陆“中国证券业协会”查询，但现在已调整为各地证监会“一对一”通知给个券商公司。

大家可以选择大型头部券商公司，头部券商有着规模大、实力强、资金有保障，交易通道便捷及更强的服务水准和合规风控水平。

那今年各券商公司评级结果如何？我查询到的2022年8月最新资讯，有下列AA级券商公司。

（如图）：

2.了解佣金、服务。很多人因为信息差问题，导致自己高佣金开户，可能是直接在券商公司app上开户，手续费（佣金）是默认万2.5。

其次随着券商行业发展，佣金已经从千1调到万1，但有些老股民不知道，还在高佣金交易。

我之前认识一个客户，他是老股民，他说自己每次交易费（买入卖出）要扣除三百多，自己有19万股票市值，也就是说他的佣金一直是千分之一（190，000x0.1%x2=380）

试想一下，如果满仓交易5次（来回10次）每个月，佣金差距多大。统计这些数据，是因为很多人还没看到佣金差带来的费用对比。

大家之后想投资，一定要对接到理财顾问（客户经理），可以帮你把手续费（佣金）调低；

其次一定要找理财顾问（客户经理）要工作代码，确保自己挂靠在她名下，以后有任何相关需求或问题可以联系她。

其实对于交易频率低以及交易资金量少的散户来说，手续费（佣金）所带来的差别是比较小的。

下面我就10万举例（买入或卖出算一次交易）给大家对比下佣金标准导致的费用差。如图：

3.软件问题。其实各大券商软件都有可改进的地方，但很多人不愿意换，主要是用习惯了而且也懒得再去更换。

大家选择一个券商公司的app时一定要考虑它交易是否支持自己所习惯的平台（同花顺、通信达等）以及支持方式（手机、PC端等）。

4.理财顾问（客户经理）。有的客户经理只是给客户开户，调佣金。但实际上，很多人在开户的时候不仅想得到这些硬性服务还希望得到些投资建议和意见。

一个好的客户经理是会认真了解客户的需求，了解客户的情况（经济情况、风险偏好、投资经验、可支配资产、工作等等），基于这些情况，给予客户指导，帮助客户建立起正确的投资观念。

比如说我，在开户前后都会询问客户的基本情况，然后针对性给出投资思路，并会关注客户交易情况，给予提醒，如果客户遇到问题，及时沟通解决。

开户既是找低佣金交易渠道，也是选择一个可以给予自己帮助的投资顾问（客户经理）的过程。

问题三：如何查询自己佣金？

自查：

登陆自己的股票交易软件，找到交易，查询自己历史交易详情，通过“成交金额”和“佣金”（手续费）对比，就能算出自己的佣金了。

询问券商开户客户经理：

情况1：

网上自助开户，默认最高佣金，一般是万2.5,而且没有客户经理指导。

情况2:

线下网点开户，不谈佣金，默认最高万2.5。

情况3:

联系客户经理开户同时咨询佣金情况，客户经理会根据你的资金情况调整佣金，一般（万1～万1.5）。

不管在哪家券商公司开户，要去找好渠道，不然是不会获得低佣金的。

小白开户记（中）—开户的那些事

问题一：一个人可以开几个户？

证券开户的账户分为股东账户和资金账户。一个人可以开三个上海股东账户和多个深证股东账户，这两个股东账户用来购买上海和深圳的股票，资金账户可以开多个。

问题二：开户需要费用吗？

开户不需要任何费用！也没有年费！只要不交易，就不会产生任何费用。开户后需要存入多少钱没有限定，如果需要交易，可以通过绑定的银行卡把资金存入证券账户。如果暂不交易或者其他理财投资，可以不存入。但是如果是首次开通股票账户，开通成功的当天转入资金，第二天才可以开始交易股票，如果之前已有股票账户，新开通的当天就可以买深交所股票，第二天才能交易上交所股票。

问题三：开户条件？

开户需要年满18岁，需要准备有效期内的身份证、银行卡（非信用卡）

问题四:开户渠道有哪些？

线下开户：

需要携带本人身份证、银行卡，到证券营业部柜台办理。

线上开户：

现在大多数客户都是选择网上开户，方便且安全性高，需要下载券商公司官方App，软件里面会有自带的开户服务。大体如下：

（1）联系券商的客户经理要专属的开户链接（2）进入开户界面注册账号

（3）上传身份证照片，完善信息

（4）上传银行卡设置账户和交易的密码

（5）完成视频和语音的双重认证

（6）进行风险的测评

（7）提交开户信息

只需按照软件上步骤操作就行！

下面以手机端开户流程举例（某券商APP）：️

首先联系到证券客户经理，这一点比较重要️，相信很多客户都网上查找过。建议先联系客户经理的优势，不仅可以获得更低的佣金，减少交易成本，而且会提供VIP通道，可以缩短开户时间，提供开户服务。️

在客户经理的指导下载某券商APP，注册登陆、上传身份证、️填写个人信息、️选择银行、️视频见证、️设置密码、️风险测评️、问卷回访。

小白开户记（下）—开户那些事

目前几乎所有板块都可以网上开通，具体板块开通条件如下：

创业板：

1、近20个交易日内日均资产10万元以上；近2个交易日内日均资产100万元以上（不包括融资融券资金和证券）；

2、有24个月的证券投资经验；

3、风险测评等级为C4/C5。

科创板：

1、近20个交易日内日均资产50万元以上；近1个交易日内日均资产1000万元以上（不包括融资融券资金和证券）；

2、有24个月的证券投资经验；

3、风险测评等级为C4/C5；

4、通过科创板知识测评；

5、账户是正常状态，且为非特别保护型。

可转债：

1、近20个交易日内日均资产10万元以上或近1个交易日内日均资产1000万元以上（不包括融资融券资金和证券）；

2、有24个月的证券投资经验；

3、风险测评等级为稳健型及以上,即在C3及以上；

4、通过可转债知识测评。

融资融券：

1、近20个交易日内日均资产50万元以上；近1个交易日内日均资产1000万元以上（不包括融资融券资金和证券）；

2、有6个月的证券投资经验；

3、风险测评等级为C4/C5；

4、在其他券商无信用账户或者已注销。

港股通：

1、近20个交易日内日均资产50万元以上或近1个交易日内日均资产1000万元以上（不包括融资融券资金和证券）；

2、风险测评等级为C4/C5；

3、通过港股通知识测评期权

北交所：

1、申请权限开通前 20 个交易日日均金融类资产不低于人民币 50 万元，不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券。可计入个人投资者资产的资产包括在中国结算开立的账户内的证券资产、在会员开立的账户内的资产、投资者资金账户内的资金，以及北交所认可的其他资产。2、证券交易 24 个月以上。个人投资者参与全国中小企业股份转让系统挂牌股票、A股、B 股、存托凭证交易的，均可计入其参与证券交易的时间。

3、有深A账户，且风险等级为C4或C5。

我是您的投资理财顾问，多年专注客户资产配置。

需要专业指导、获取VIP佣金渠道

可以关注、评论、私信我！

上一篇：手机股票和手机股票开户

下一篇：尾盘买入第二天必涨选股法还有尾盘拉升