(本文由公众号越声财富(YSLC168888))整理，仅供参考，不构成操作建议。如自行操作，注意仓位控制和风险自负。)

亏损百万老股民从中得出的五条经验：

1、顺势而为

顺势而为的含意就是顺着市道而为之，比如大盘刚由强势转入弱势并破位的头几天，你别急着买入，因为你再有看盘的经验和选股的经验，在大盘刚转入弱势时，你买入的股票有可能当天上涨，但由于T+1，涨了你也无法当天卖出，第二天很有可能跳空补跌，那样会得不偿失。一个真正有经验的投资者是不会乱冒风险的，待大盘下跌的风险释放差不多了时，虽然并没完全走好，由于前几天的下跌释放基本到了一个小的阶段，这时有符合买点的个股，你可以出击一下，但一定要设好止损位。就像游击战那样，打得赢就打，打不赢就走，保存实力是投资的首要之道。

2、涨幅和回落的关系

不管你的买入价是多少，它从当天的高点回落超过3%，就应该引起注意，回落了3%以上的个股，当天走势往往不会太好，很难再创新高。但这不是绝对的，是卖还是留，还得看个股的形态、量、量能线、量比、内外盘以及换手率，还要看它已经涨了几天。

3、不要单相思

有的投资人买股票时常常会片面看待个股的涨跌，一只股票跌了几天后，他会认为这只股跌得差不多了而买进，却不知在形态不好时它横盘几天后还会下跌。炒股不要单方面认为它何时是底，而应学会顺势而为，找那些刚启动又有量的个股，只看量还不够，还要看形态和量放大后其涨幅是否同步。选股是一个较为系统的工作，它涉及到一个人的心态、看盘的经验、对个股形态的理解和把握，还有大盘所处的位置以及量和价的关系等等。有些投资人选好的股票没敢买，怕跌，错过了第一买点，心慌意乱匆忙去追高买入，却没注意此时的现价和均价的关系，结果追了高。有些股票买错了又不肯认错，任其下跌，最后被迫长线投资。

4、止损

止损说起来很简单，但要做到恰到好处是很难的，一般来说止损要看处于什么样的市道、个股的形态、涨升了多少、自涨升以来量的总和、换手率、每天的内外盘变化情况以及移动均线和k线的距离。如果有经验，一般可控制在3%以内，即使错了也能找到其他处于涨升段的个股。值得指出的是，止损和投资人的经验和心态有密切的关系。

5、错误的理念

不少投资者有一种错误的投资理念，那就是手里持有几只或十几只股票，却不知在这动荡的股市中要守好几只乃至十几只股票是非常困难的，更不要说赚钱了，可以这样说，大盘向好时，你手中的股票也许有几只能赚钱，但由于你的看盘经验和能力有限，如果突然变盘，你很难在短时间内了结手中的所有股票。其实你完全可以把有限的精力放在一两只股票上，对其进行细心观察，符合买点就买，不符合就等待机会，只要行情不是太坏，有很多值得投资的股票会像春笋一样冒出来。

20日均线是短期均线系统中参数最大的一种移动平均线，与10日均线相比，20日均线比10日均线的时间周期间隔又要多10个交易日，故20日均线运行中的变动频率比10日均线来说，其注重趋势性变化的程度要大得多。

20日均线战法的技术含义：

20日均线的含义在于周期不短也不长，所以能够较真实的反映出股价最为接近的趋势，他的低位拐弯意味着短期内趋势有好转的迹象，股价如果能够即时站稳于上就说明股价未来看涨，否则，只能代表趋势纯技术上的空头趋势。这一均线是经过长时间验证其在股价间的变化作用，能在任何时候任何位置给出一个明确的操作买卖信号。

20日均线特征：

20日均线是股票往前20天平均收盘价格点位的一条连接线，其意义在于，它反映的是这支股票20天的平均成本。每月有20个交易日，20日均线实际上就是月均线，它是介于短期均线与中长期均线之间的一条移动平均线。

20日均线优势：

它既可避免按10日均线交易过于频繁、失误过多、交易成本过高的缺点，又可弥补长周期均线过于滞后的不足。操作方法是：

1、20日均线在低位走平时关注。

2、20日均线开始向上拐头、股价站上20日均线之上时买入，回调确认时加仓。

3、均线向上移动一路持有。

4、当20日均线在高位走平时警惕，一旦收盘时股价跌破20日均线立即清仓。

5、日后，如果20日均线继续上移，股价再次站上20日均线时，再买入。

6、如此反复操作，直到股价不再创新高并跌破前低，而且，20日均线调头向下时，结束该股操作。

7、在20日均线向下移动和横盘整理中，保持空仓观望，耐心等待新一轮上升趋势形成后再择机介入。

20日均线的作用

1、支撑阻力作用

这也是所有均线的共同作用。当股价运行到20日均线之下时，这只票就遇到了阻力。当股价突破20日均线，这根线就又成了目前这只股的支撑。

2、提供买入卖出依据

股价由下向上穿过20日均线买入，股价跌破20日均线卖出。这是单根均线的操作方法，当然，如果这样做了，那么止损的方法也必须是按20日均线止损。

注意：20日均线往往与5日、10日、30日等均线组合使用，这样成功率会更大。单根均线操作成功率并没有组合均线的成功率高。

那20日均线怎么看才能判大盘生死?

20日均线买股法：

一般而言，谨慎的投资者会选择在K线在20日均线上方买入。K线就像一只小船，漂泊在20日K线上;如果在下方则小船会翻，预示股价的下跌

例如：5日线上穿20日线后的大阳

5日线浪的均线第一买点B1特征就是5均线上穿20日均线收涨停或大阳。大阳后的第一天买入，前二三天最好是二三大阴。这是很重要的中长线买点。

还有一种买法是5线上穿20均线后回调，这时5日线碰到或接近20日线后又出现涨停或者大阳线，5日线开始向上，大阳后第二天买入，这时候是第二买点B2。

20日均线操作简析：

20日均线是短期趋势向好和向坏的一个分水岭。股价如果在20日均线之上，则表明短期趋势向好，交易性机会增多，而如果在20日均线之下，则表明短期向坏，交易性的机会大大降低。在K线上最直观的表现是股价在20日均线之上时，阳线明显更多，反之则阴线更多。

20日均线是趋势最能持续和最可靠的标志

如果股价一直沿20日均线上升或下降(或20日均线的运行接近一条向上或向下的直线)虽然上升或下降的速度不快，但这是趋势最能持续和最可靠体现。在K线走势上，这种个股上升或下降都是呈现出45度。在通道上呈现出慢上升通道或下降通道。

20日均线是强势上升个股回调的极限位(大部份情况下)

大部份强势个股，在强势放量起第一波后，回调的位置一般会在五日均线、十日均线(这种情况居多)和20日均线止跌，然后重新放量上行。

如果主力资金并没有放弃炒作，那么20日均线就成会为主力资金洗盘的极限位置。(如果继续洗盘，将会付出更大的成本)，在实践中，在大部份情况下，当股价缩量回20日均线附近如果获得支撑，就是介入良机。

一、股价向上突破20日均线

当 股价经过一轮下跌后，已经跌无可跌了，股票一定会反弹。当股票经过调整向上突破20日均线并且是放量的，这就是技术上的买入点，这里需要注意的一点是要有 成交量的配合，否则没有多大的意义。如下图所示，股价快速向上突破20日线并且稳稳站住，同时也有成交量放大的配合。当股价有效突破20日线后，一般涨幅 都不会太小，这时投资者可以大胆买入。

二、股价在长升趋势中回踩20日均线但不跌破20日均线

当股价在上升通道中回踩到20日线附近时并没有跌破，而且成交量并不大。股份在回调后获得20日均线支撑是买入的最好时机。如下力所示，一般在早升通道的股票，它的资金是比较活跃，关注度比较高，当它回调到20日均线反弹的机会是非常大的，成功率也是比较高。

三、股价重新回到20日均线

股 价在上升的过程中，涨幅不是很大。股价跌破正在向上运行的20日均线，但是股价很快拉回来，重新站上20日均线。这种情况我一般叫他假跌破，一般回调时是 缩量的，上涨是成交量是方面大。投资者应该在股价重回20日均线时买入，操作时候最好的收盘前15分钟。如下图所示，股价上升过程中突然回调并跌破20日 均线支撑，但马上又拉了回来。也宣告短线的回调已经结束，新一轮上涨就此开始，这也是投资者加仓和做波段解套的最好买入时点。

最后想说的是利用20日均线买入法是简单而实用，中短线均可操作，适合广大投资者。注意的是光看单一的20日均线意义不大，还要看成交量的配合，还有一点就是一但跌破了20日线，一定要止损，切莫因小失大。

20日线上出现两阳加一阴

三天K线的两阳夹一阴，是指股价第一天先上升。第二天下跌调整，第三天再上升，正好是一个N字波浪，背后的理论就是波浪理论。一般后面的阳线实体较大，并且包住前一根阴线比较好，两阳一阴连起来看成一个基准，注：(中间阴线可以是1至2根小阴，不一定是一根)(见图3)

两阳加一阴的4种买法图示：

20日均线实战案例：

实例：宝光股份在2013年8月份开始上涨的这波行情中，股价多次在20日均线处受到支撑，说明20日均线是股价上涨的有效支撑线。只要股价在20日均线上方运行，就意味着多方仍在积极拉升股价，上涨行情仍在继续。

形态简介：

当股价在20日均线上方运行时，20日均线会成为股价下跌时的重要支撑位。当股价下跌到这个位置时，往往会获得支撑反弹。

买点：股价获得支撑反弹时

当股价在20日均线位置获得支撑时，是对多方强势的确认，这个形态说明股价仍处于上涨行情中。一旦股价脱离20日均线的支撑位，开始持续上涨，投资者就可以积极买入股票。

止损位：股价跌破20日均线

按照这个形态买入股票后，投资者可以将止损位设定在20日均线上。如果股价跌破这条均线，说明多方已经无力推动股价继续上涨，股价将见顶下跌，此时投资者应该尽快将手中的股票卖出止损。

20日均线——找强势股回调买点

当均线形成多头排列，并且20日均线向上时，股价会在20日均线附近得到支撑。此时是回调买点。

在实战中，一般分为两种情况：

1、强势回调，MACD不死叉，短期均线依旧多头排列;

2、弱势回调，MACD死叉，5日均线死叉10日均线。

如下图，AB两点，MACD不死叉，当天K线收阳较前日放量，5日均线和均10日线也未死叉，还处于短期多头排列，并且站上10日和5日均线，表示股价在酝酿上涨，股价回调至20日均线当日可以买入。

总结：股价回调至20均线;MACD多头不死叉，或趋向金叉;短期K线多头排列;60分钟波段之星形成金;在出现以上条件时，股价回调至20日均线有效，此时为介入最佳时机。

如果MACD在股价回调至20日均线时出现死叉：

如果MACD死叉如果回调到20日均线，当天最好回避，看第二个交易日的阳线，如果K线收阳并且收复5日均线，一般股价回调至20日均线时会企稳，也可考虑进入。

如上图，在A点之前的阴K线已回调到20日均线，因为MACD死叉，回避;到A点的时候虽然K线收阳，但没有攻击5日均线，还要等待;下一个交易日没有收阳攻击5日线，继续观察;

到B时，K线又回调到20日线并收阳，但还没收复20日均线，依需观察;下个交易日K线收阳，攻击5日线成功并站上10日均线，一阳收三线，此时可以大胆跟进。

C点回调到20日均线时，前面已出现了一大波行情，此时的回调再拉升可能是背离顶。如果拉升无量，或MACD红柱微弱，此时很容易形成顶背离，一旦确认快速出局。

20日均线在实战中的应用应注意以下条件

第一，20日均线在行情箱形运行过程中将会相对平稳，即若行情的波动幅度不大，20日均线则可能出现接近平行的运行状态。

第二，20日均线的趋势研判仍为上升代表中短期趋势向上，下行则表示趋势向下，所以在使用20日均线来分析走势时，还可以用其来判断市场的支撑或压力的位置，但同时一定要关注20日均线作为支撑或压力的有效性，否则将导致错误性止损。

第三，20日均线由于选取的周期参数相对要大一些，故其尽管属于短期均线的范畴，但已经开始接近中期均线了，所以在实战中，使用20日均线研判市场走势时，应考虑中短期走势，不能只考虑短期变化，否则将会出现操作上的失误。

洗盘和出货的区分注意事项

1、看重大关口处庄家是打压还是护盘。若是进行严厉的打压，以图把散户筹码震出来，则多是洗盘;若是出来护盘，则多是派发。

2、看重大关口处反弹的幅度。洗盘要令散户感到大势已去，所以反弹幅度会较小，如0.382弱势反弹。若派发，庄家反倒希望强势反弹，因此会反手买入“推”一把，反弹幅度往往较大。

3、若打穿重大关口，洗盘庄家会重新买入，派发则不会。

4、震仓力度一般不会很大，力度过大往往会让散户趁机捡走廉价筹码，因而一般不会下破10日均线。而出货时庄家并不介意下破多少条均线，而关心的是筹码能不能尽快地派发，偶尔照顾股价亦只是力求卖个好价钱或拖延出货时间。

5、震仓的位置往往不高，投资者可试着测算目前价位庄家有无获利空间，若目前价位庄家获利菲薄，庄家苦心经营已久，岂会轻易弃庄而逃?实际上，中线庄家途中至少要进行一次洗盘，因此若是第一次，则通常是洗盘，而次数越多则危险越大。

6、震仓往往利用指数下跌或是利空来进行，而出货往往利用指数上升或利好消息趁机派发。庄家持有大量筹码，船大难掉头，在突发性的暴跌面前绝不可能夺路而逃，大盘或个股此时放出的巨量一是短线斩仓盘的涌出，二是由于庄家对倒放量做出派发的假象。

7、均线上攻的斜率及喇叭口发散的程度：洗盘时上攻的斜率不是很陡，且喇叭口刚刚发散，出货前上攻的斜率一般大于45度角，且喇叭口发散程度放大。

洗盘和出货散户应对策略

识别后尽量与主力同步操作：主力洗盘时，坚定捂股或做T，但一定要注意做T仓位的控制和方向，因很有可能T飞，尽量以正T为主;主力出货时，逢高卖出，不要心存侥幸，尤其是高位成本的散户一定要及时止损，否则将面临深套!

股市投资中最重要的能力：放开手中的米

人人都不喜欢失去，但有些东西真的抓的住吗？真有抓的必要吗？下面的故事或许让我们想到些什么。

在艾尔基尔这个地区，经常会有山里的猴子跑到农田里面去祸害庄稼，其实它们的目的，也都很简单，无非是储备一点粮食，也是为了自己的生计。所以艾尔基尔这个地区就有一种捕猴子的方法，就是农民们在家门口放一点米，诱使猴子来最奥妙的绝密在于使什么样的容器来装这个米。他们那里有一种独特的细细的瓶颈，大口的瓶子，这个瓶颈的尺寸有奥秘，很细小，恰好是一个猴子的爪子可以伸进去，张着的时候可以伸进去，但是一旦它攥上拳头就出不来了。

在这个瓶子里面，有大把大把诱人的白米，猴子们夜里来偷米的时候，把它细细的爪子伸到那个瓶颈里面，抓起一把米的时候就出不来了。这个时候如果放手，爪子还能出来，怎么进去就怎么出来，但是没有一只猴子愿意这么做。这么多年来，世世代代相传，用这种细口的瓶子装米，每天晚上一定可以捕到很多只猴子，早上起来都会看见一只一只猴子坐在那里，手里抓着一把米，在跟那个瓶子较劲，但是就是出不来。这仅仅是一个群猴图吗，还是一幅世相图呢？

我们听完猴子的故事，大家都会哑然失笑，但是我们有多少人，手中抓着一把米不肯放下，累了此生呢？也就是说，真正的放手达生在我们这里容易做到吗？放手真的很难吗？我想我们把手放开，我们的生活该是另一种景象吧！

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市场永远是公平的，所有的投资者面对的都是一样的行情，然而面对同样的行情，不同投资者必然会做出不同的选择。当行情像浪花一样一波接一波的打过来时，面对同样的机会，有的人做好准备，迎面而上，止盈翻仓;有的人害怕恐惧，畏首畏尾，毫无准备，喜欢追涨杀跌最后而被行情杀了个措手不及。

股市的升跌由什么因素来决定?

要罗列出所有决定股市升跌的因素几乎是不可能的，因为决定股市升跌的因素浩如瀚海，几乎一切自然的、社会的、人为的因素都能对股市起作用。

从大势上说，决定股市升跌的因素首先括国家宏观经济环境因素，如经济发展水平，货币政策、利率政策等等。然而，这并不是说经济发展水平待续良好，利率调低就一定会使股指上扬。如 1997 年 5 月后，中国经济发展仍持续在年增长 8% 左右，但股市却持续近 2 年阴跌;又如，国家对利率进行了不断的下调，但除了 1999 年 6 月的下调之外，每次下调，股市不涨反跌。这说明宏观经济环境和政策对股市并没有绝对的作用。况且，从根本上说，国家经济宏观发展趋势本身也是难以预测的。

其次，影响股市升跌的因素还包括自然因素，如 1998 年夏季发生的特大洪水就对中国股市构成了打击。而自然因素是难以预测的。

再次，投资者持股信心也会影响股市的升跌。而投资者信心是难以预侧的，例如同一个俏息，在不同的投资者当中会产生截然不同的反应。而有的投资者卖出股票，根本不是股市变化本身的原因，如只是等着现金使用。因此投资者的信心也是不可预测的。

BOLL+5日线+MACD战法

了解了boll的形状之后，

我们把之前提到的5日均线法

和MACD联系起来，

这样大大提高成功率。

股价一直在连续下跌的同时

处于MACD的死叉调整中

这时突然股价从下轨附近站上5日线

随后MACD形成了金叉

那么这就是最佳的买入的时机

股价在MACD没有形成死叉的时候

股价一举突破了中轨线的上方和站上5日线

这时MACD形成了金叉的买入信号

就是很好的买入机会

股价运行在上轨线的附近的时候

K线跌破上轨线，股价开始向下调整

下穿和站稳5日线即会反弹上涨

所以必须看好有无站稳5日线

站稳就是介入时机，跌破就该止损了

当股价一直运行在上升线的附近的时候

随后股价开始跌破上轨线和5日线

这时MACD形成了死叉的卖出信号

那么就要注意止损操作了

卖出获利

案例来一发!

如果你碰到下面这只股票：

股价开始处于上轨附近

后一根阳线突破了5日线

MACD形成金叉的买入信号

就是介入时机

股价在上轨末期

跌破5日线的支撑

这时并没有企稳

MACD形成死叉的卖出信号

就是卖出时机

股价跌到下轨后

突然股价开始突破了5日线开始拉升

这是就是最佳介入时机

后市连续拉升

在股票市场，人人都渴望财富自由，希望我们一直坚持分享的方法和理念，可以帮助你们走出炒股迷雾。不过，仅仅只有技术是远远不够的，正如我们之前分享的系列文章所说，重要的不是技术，而是经验和个人修行。

交易始于修心 心净者胜之

众所周知，从行为金融学的角度来看，投资者是有限理性甚至非理性的，在投资过程中的行为很容易受到情绪的支配，事实上也确实如此。我们不难发现，很多投资者都难以做到客观，哪怕是程序化交易其策略也是基于历史数据或者市场的通用方法由人编写的，有时候也会因为主观情绪的波动而被改变策略逻辑。也正因为如此，我们不得不重视心理因素在投资中的重要地位。健康良好的心理状态能帮助我们增强内心的定力，不至于在交易中随波逐流，迷失自我。

交易是对人性弱点设置的游戏，资本市场其实就是一个人性的游戏场，我们倘若想成为一名优秀的玩家，势必要先了解游戏规则，即了解自己，了解人性。修心恰好能帮助我们回归本心，知道自己人性的弱点，然后对症下药，不断修复投资时的心理世界。寻找内心世界的平静能让我们保持冷静，更好地避开外界种种因素的纷扰，学会知足常乐，不被利益所诱惑，坚守自己的交易理念，也只有这样才能始终保持客观的态度分析局势，专注投资又不为投资所绑架。

现如今，越来越多的投资界人士，在专注于交易的同时也开始注重内心世界的修行。交易之余，他们不再泡在行情研究和策略修正里，而是转向茶艺或传统文化，沉淀心绪。至于为什么会出现这种趋势，我想很大的一个原因应该在于随着交易年限的增加，他们逐渐开始意识到情绪和心性对交易成败的影响有多大，所以试着从修心的角度出发，调节自己在交易过程中的心态，用心灵去交易，克制欲望，享受更自由的人生。

曾在网上看过一个故事说得是一位非常精通易术占卜的人算到自己十分心爱的花瓶将于某年某月某日某时破碎，于是决定在那天不惜一切代价保护它。他在当日将花瓶摆于桌子正中央，寸步不离守护。到了吃饭时间，其妻见唤其多声均不应答，大怒，上前用力一拍桌子，花瓶应声掉在地上摔碎了。此人顿悟，感叹左算右算却未将自己算入其中，从此不易不卜。故事中的主人公没有将自己融入系统之中，因为这样也就无法把握自身行为对事件的结果产生的影响。交易亦是如此，投资者的交易行为影响着价格的波动，价格波动又反向干预其行为，两者之间互为因果，相互反馈。在这样一个混沌的体系中，心灵交易显得尤为重要，它能达成个体和整体的和谐统一，并使得投资者与市场形成有效互动。

有语云：“交易始于修心，次理念、次策略、又次技巧，世人常反行之，故事倍功半者多矣！”这句话的大概意思就是从自我内心出发的交易才能够收放自如，让交易成为生活的调味品而非必需品;其次，拥有一套正确的交易理念可以使我们充分把握住交易机会，不会出现只见树木不见森林的情况;再次，有效的策略能保证我们在交易过程中的攻守平衡、进退有度;最后的投资技巧则有利于我们找到更优秀的进出场位置。而市场上的大多数投资者却反其道而行之，所以总是花了大心力却得不到理想的投资效果。

说了这么多，如何修心呢?老柯在此分享几种较为常见且易实施的方法：

1、喝茶。茶道属于传统东方文化，也被认为是一种修身养性、放松解压的方式，我们可以通过沏茶、饮茶来沉淀浮躁的内心，美心修德、学习礼法。中国茶道讲究“道法自然”， 即不把万物据为己有，不主宰和支配万物，而是听任万物自然而然发展，饮茶者的心性能在一冲、一泡之间得到完全的释放，心境归于恬静、无为，心灵随茶香弥漫，升华至“无我”的境界。

2、研读传统文化。目前，除了投资的话题外，市场上的大佬们聊得最多的就是传统文化，如孔孟庄周等。研读传统文化在扩充我们知识面的同时还有助于我们学会如何修身养性，克制欲望，懂得知足常乐。这样一来，内心能够少很多烦恼，也就能够静下来心无旁骛做投资。

3、冥想。冥想能够帮助我们放松身心，使人进入一个安宁、平和的状态之中，进而释放人的压力与紧张。在一个安静不受打扰的环境中(可放些轻音乐)，盘腿而坐，将注意力集中于自己的呼吸，随着自身的一呼、一吸，我们的思绪也会得到整理和归纳。每日抽30-60分钟抛开眼前生活的一切，静坐冥想也不妨为一个修心的好方法。此外，长期坚持冥想还能大大提升注意力，加快大脑反应力。

最后，送各位一句话：“成功投资的敌人不是市场中的对手，自己而已，古往今来，有成者必注意修身与修心。”

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