基金分红怎么设置呢？像股票型基金如果在熊市，通常我们设置为分红再投入，这时候分红可以帮助我们买入便宜的份额；到了牛市的时候，我们一般就设置为现金分红，因为在牛市里边有的基金经理他会大比例分红，这其实是基金经理他找不到太好的投资机会，就把自己收益的一部分以基金分红的形式分出来，所以在牛市，设置为现金分红也是一种落袋为安的方法。

以2021年招商中证白酒LOF的大手笔分红为例：

1、基金份额折算是指在基金资产净值不变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额，使得基金单位净值相应降低。

2、份额折算后，基金份额总额与持有人持有的基金份额数额将发生调整，但调整后的持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化

接近折算的基金单位净值1.500元

今日的净值估算涨幅可以看到1.5034元

这个公告在7.14 7.16多次提醒投资者

根据基协的合同指引，在基金合同中列示了该产品的估值方法。

只是之前的行情 白酒也不热

以招商中证白酒为例，见下图所示

　　很多基民就问，上折是怎么回事，是好还是坏呀！今天就和大家好好说下分级基金的折算。

一、聚盈A的基金份额折算

1、折算基准日

2、折算对象

3、折算方式

折算基准日日终，聚盈A份额净值调整为1.0000 元，折算后，基金份额持有人持有的聚盈A的份额数按照折算比例进行相应增减。

聚盈A的折算比例＝折算基准日折算前聚盈A份额净值／1.0000

二、聚盈B的基金份额折算

1、折算基准日

2、折算对象

3、折算方式

折算基准日日终，聚盈B的基金份额净值调整为1.0000 元，折算后，基金份额持有人持有的聚盈B的份额数按照折算比例进行相应增减。

聚盈B的折算比例＝折算基准日折算前聚盈B的基金份额净值／1.0000

三、投资者可通过以下途径了解或咨询详请:

四、风险提示

近期，易方达基金管理有限公司（以下简称“本基金管理人”）旗下易方达生物科技指数分级证券投资基金之B类份额（场内简称：生物B，场内代码：150258）二级市场交易价格波动较大。2018年10月26日，易方达生物科技分级B类份额在二级市场的收盘价为0.945元，相对于当日0.5763元的基金份额参考净值，溢价幅度达到63.98%。截止2018年10月29日，易方达生物科技分级B类份额二级市场的收盘价为0.851元，明显高于基金份额参考净值，投资者如果盲目投资于高溢价率的分级基金，可能遭受重大损失。

1、根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称《资管新规》）要求，公募产品不得进行份额分级，存量分级基金将在《资管新规》规定的过渡期结束前进行整改规范，请投资者关注相关风险，如溢价买入可能造成较大损失等。

2、易方达生物科技分级B类份额表现为高风险、高收益的特征。由于易方达生物科技分级B类份额内含杠杆机制的设计，易方达生物科技分级B类份额参考净值的变动幅度将大于易方达生物科技分级份额（场内简称：生物分级，场内代码：161122）净值和易方达生物科技分级A类份额（场内简称：生物A，场内代码：150257）参考净值的变动幅度，即易方达生物科技分级B类份额的波动性要高于其他两类份额，其承担的风险也较高。易方达生物科技分级B类份额的持有人会因杠杆倍数的变化而承担不同程度的投资风险。

3、易方达生物科技分级B类份额的交易价格，除了有份额参考净值变化的风险外，还会受到市场的系统性风险、流动性风险等其他风险影响，可能使投资人面临损失。

4、截至本公告披露日，易方达生物科技指数分级证券投资基金运作正常。本基金管理人仍将严格按照法律法规及基金合同进行投资运作。

5、截至本公告披露日，易方达生物科技指数分级证券投资基金无其他应披露而未披露的重大信息。本基金管理人仍将严格按照有关规定和要求，及时做好信息披露工作。

6、风险提示：基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。销售机构根据法规要求对投资者类别、风险承受能力和基金的风险等级进行划分，并提出适当性匹配意见。投资者在投资基金前应认真阅读《基金合同》和《招募说明书》等基金法律文件，全面认识基金产品的风险收益特征，在了解产品情况及听取销售机构适当性意见的基础上，根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标，对基金投资作出独立决策，选择合适的基金产品。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

（四）A类份额和场内基础份额经折算产生的新增场内基础份额数保留至整数位（最小单位为1份），不足1份的零碎份加总后保留至整数位（最小单位为1份），按各个场内份额持有人零碎份从大到小的排序，依次向相应的基金份额持有人记增1份，直到所有零碎份的合计份额分配完毕。持有较少A类份额数或场内基础份额数的份额持有人存在无法获得新增场内基础份额的可能性。

招商基金：投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，则默认现金分红。投资人如需修改分红方式，必须通过购买基金的销售机构自行修改。在哪个销售机构购买的，就必须通过哪个销售机构修改，同一个销售机构不同银行卡购买，也要分别修改。LOF场内份额、ETF等的分红方式默认为现金分红且不可更改。

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