一直以来，为帮助广大人民群众守护好财产安全和家庭幸福，国家下大力气打击非法集资等严重损害群众利益、严重干扰经济金融秩序的违法犯罪活动。经过三年抗疫，新冠疫情逐步缓解，经济社会生活正在逐渐恢复活力，人们交流接触日渐频繁，不法分子也在蠢蠢欲动。在这万象更新、充满希望的时节，华能贵诚信托提示广大金融消费者“擦亮双眼识破骗局远离非法集资陷阱”。

防范非法集资

银保监会提示风险

若仅从企业工商状态看，广西在各地对伪金交所的整治中行动最慢。据证券时报记者对广西10家伪金交所公司状态的梳理，仅有1家公司被注销，其余9家公司状态都正常，甚至其中一家公司，还是在湖南严查之后于去年9月迁到广西去的。

目前存在大量面向境内用户、以“外汇交易”为旗号进行融资分红的平台，都不靠谱！近年来，已有多起外汇理财平台崩盘跑路、突然关闭或被定性为传销诈骗等风险的事件发生，它们的风险主要有四类：

佰仕佳集团总部位于花果园国际金融街5号，创立于2005年8月，是集大数据、电子商务、人工智能、照明、IT信息集成、教育、传媒等产业为一体的综合性集团化企业，已分别在上海、深圳、中山、湖南、四川、云南等城市和地区成立多个分子公司。在电商领域，2016年贵州佰仕佳集团与南明区合作，共同打造南明区大数据电商产业聚集区，通过人才培育、技术提升、行业引导、产业链优化等工作，促进电子商务产业的聚集和品牌的提升，目前已入驻的多家创业公司发展势头良好。

据央视财经报道，在福建的一家自称为元宇宙研究院的公司，他们的一款元宇宙区块链游戏只要花钱买装备就能投资理财。首先需要将人民币兑换成虚拟币USDT，再兑换成这款链游所使用的虚拟币，玩游戏能实现月投资收益近100%。此外，想要进行投资必须要经过公司的指导，需要先缴纳6000元以上的服务费，其次还需要分成每月收益的20%。

三看经营模式。要看有没有实体项目，了解项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。金融消费者要坚守理性底线，想想自己懂不懂，比比风险大不大，不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼。

此外，从投资者提供的项目合同中可以看到，提供投资项目的甲方名为“宁德时代新能源科技股份有限公司”。

类似借用理财、信贷业务违规操作的行为还有很多，最终的结果要么将成本转嫁给消费者，要么给消费者制造隐性风险。以浦发银行杭州余杭支行为例，该行去年1月被浙江银保监局罚款50万元，原因是“违规通过贷款、理财提供融资”。海南银保监局同月公布的一份罚单显示，民生银行海口分行存在“向客户转嫁经营成本”行为，工商银行天津蓟州支行则直接“向借款人转嫁抵押评估费”，二者分别因此被罚25万元和10万元。

　　最终,4名犯罪嫌疑人及其家属共同退赔近4600万元。投资者近80%的投资损失被顺利追回。许某等人则继续追讨外债来偿还剩余欠款。

省反诈中心提示：刷单本身就是违法行为，时刻谨记网络刷单都是诈骗。如遇诈骗，请拨打96110报警。

得到银监会广西局和南宁市金融工作办公室的回答后，记者立即动身前去班章公司的登记地址进行实地采访，发现登记的地址在一间公寓楼里，大门紧闭。记者随后拨打班章公司的400服务电话，但只能听到机器人播报语音，一直无真人接听。

此外，广西中马新城国际金融服务中心有限公司和广西国茂资产登记服务有限公司，分别作为已经爆雷的相关理财产品的参与方而成为被告。前者更是由广西中马钦州产业园区管委会旗下投资公司控股，属于国企。

在近期由清理整顿各类交易场所部际联席会议（下称“联席会议”）组织召开的“伪金交所”专项整治和交易场所风险处置工作视频会议上，明确表示伪金交所违反国家金融管理规定，涉嫌从事非法金融活动，要求各地要充分认识伪金交所的违法性和危害性，不得以任何形式审批设立或变相设立伪金交所。

新事物绑定投资理财，十有八九是骗局

理财集中赎回潮后，城投净融资大幅改善，但结构性分化明显。中高评级主体净融资改善更加明显；省市级平台改善程度较好，区县级主体难言改善。强、弱区域分化加剧，江苏、湖北、广东等省份在赎回潮后净融资改善程度较好；陕西、江西、贵州相对一般。当前流动性冲击基本结束，但是要注意部分区域、主体的流动性风险逐渐演绎成信用风险。后续要关注理财赎回潮后量、价未得到有效改善，且短期到期压力比较大的区域。

打开“班章管家”APP，手机系统便提示“此款APP为风险软件，建议立即卸载”。进入页面显示五花八门的公司项目投资，其中涵盖不少政府投资项目，投资金额从500元人民币至10万元人民币不等。

随着科学技术的发展和人工智能的广泛应用，以虚拟货币、区块链、NFT项目为噱头的“金融创新”类诈骗手段也层出不穷。

　　2014年,许某等4人以运营“车融资”平台为名,通过开展车辆质押借款业务,向投资人售卖车理财产品,先后非法吸收资金3.56亿余元,造成投资人损失6000余万元。

　　拉帮结伙,疯狂敛财3.56亿元

　　投资者需要先在“车融资”平台上注册会员,然后绑定第三方支付,向平台充值,充值后即可选择相应产品进行投资。但实际上,投资者向平台充值的资金,都被转入到许某的个人账户内,之后许某再将这些资金出借给线下机构或进行回款。

　　“我们将‘车融资’平台在阿里云储存的电子数据交由鉴定机构提取电子合同、充值账单、投资项目、提现数据等,并委托会计师事务所对上述数据进行审计梳理。”西城区检察院检察官助理栗英会表示,他们依据审计情况,多次提讯许某等人,最终从7000多个注册用户中去除未实际充值及未登记姓名的用户,确定投资人数为2133人,非法吸收公众存款数额达3.56亿余元,造成投资人损失6000余万元。

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