来源：温州日报-瓯网

本文导读：记者近日从温州各券商营业部了解到，虽然尚未开市，但股民已经行动起来，预约开立北交所股票交易权限的投资者已经不在少数。

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商报讯（记者 黄泽敏）“北交所”是资本市场最近的热门话题之一，9月25日，北交所进行了开市全网测试，目的是为验证各市场参与者技术系统对于北京证券交易所开市各类业务的技术准备情况，全国股转公司、北交所联合中国结算、深证通、中证指数共同搭建测试环境供市场进行全网测试，参与机构还包括了各证券公司、信息商和基金公司。据悉，这是第一次“全网测试”，根据安排，10月9日还将开展一次全网测试，这也预示着，北交所的真正开市时间已越来越近。

记者近日从温州各券商营业部了解到，虽然尚未开市，但股民已经行动起来，预约开立北交所股票交易权限的投资者已经不在少数。

据西南证券温州汤家桥证券营业部相关负责人介绍，9月17日，北交所发布《北京证券交易所投资者适当性管理办法（试行）》，明确个人投资者准入的资金门槛为证券资产50万元，机构投资者准入不设置资金门槛。自规则发布之日起，投资者即可预约开通北京证券交易所交易权限，目前超40家券商已开通北交所的开户权限业务。

记者获悉，9月20日以来，不少券商的交易软件上已经可以在线开通北交所股票权限，不过股民已经通过手机开通了该权限。

上述证券负责人介绍，个人投资者开通科创板股票交易权限应当符合下列条件：申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元(不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券)；参与证券交易24个月以上。满足以上条件的投资者，开通交易权限之后，北交所正式开市后即可进行交易。而这个门槛，跟此前科创板开市前开通交易权限的门槛一致。

据悉，目前新三板精选层的所有个股都将“平移”到北交所，在北交所开市前已开通新三板精选层交易权限的投资者，其交易权限将自动平移至北京证券交易所。此前新三板精选层公司投资者门槛为100万，北交所个人投资者的资产准入门槛比新三板精选层大幅下降了50%。

一业内人士称，将投资者门槛从100万降到50万主要出于两方面考虑。一是横向比较了风险。将在北交所上市的公司是专精特新的中小企业，虽然具有业绩波动大、业绩不稳定等风险，但是横向比较金融衍生品交易、期货期权等交易风险客观上还是相对低的，所以可以适当降低投资者门槛。二是降低投资者门槛可以增加板块流动性。目前新三板精选层符合100万门槛的投资者175万户，降低门槛可以让更多投资者参与北交所股票交易，为上市企业开拓更广泛融资渠道，增加流动性的同时提高溢价，投资者也可以更好地进行投资。

北交所正式开市后，股民将多了很多的交易标的。那么，北交所的股票交易规则跟上交所、深交所有什么不同吗？9月5日，北交所公布了《北京证券交易所交易规则（试行）》征求意见稿，从中我们可以发现，相比上交所与深交所，北交所的股票“波动”或将更大。

根据这份“规则”，北交所竞价交易涨跌幅限制比例为前收盘价的±30%，上市首日不设涨跌幅限制。目前，上交所主板个股、深交所主板个股的涨跌幅限制都是10%，科创板与创业板则是20%。也就是说，北交所的个股日内最大波动幅度比目前已有的所有股票的波动幅度都可以更大。假设某北交所个股前一天的收盘价是10元，次日的价格区间是7元-13元，当日最大涨幅（地天板）为85.7%，最大跌幅（天地板）为46.2%。

本文来自【温州日报-瓯网】，仅代表作者观点。全国党媒信息公共平台提供信息发布传播服务。

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2月9日，中国结算修订发布非现场开户细则，全面放开单向视频见证开户。据财联社记者不完全统计，截至3月2日晚，至少26家券商已上线单向视频见证开户功能。

预计3月份证券行业将继续迎来上线单向视频开户高潮。目前有南京证券、第一创业、红塔证券、民生证券、国金证券、西南证券等6家券商明确向记者表示即将上线单向视频开户功能。

01.单向视频见证大受客户欢迎

东吴证券向媒体表示，单向视频功能的上线大大缩短了客户开户的时间，在便捷性、时效性上远远强于双向视频，真正做到了“告别排队开户”。

东吴证券是在2015年8月上线的单向视频开户功能，5年来一直稳定、高效的运行，并在各个自主研发平台均已搭载单向视频功能，包括H5、APP等。截至2020年年末，东吴证券单向视频开户量占比已高达99.98％。

银河证券2月10日正式上线开户单向视频见证，随后经历了7天春节长假，期间申请新开户的客户中有3.63%选择单向视频见证方式开户。2月18日开市当日，选择单向视频见证开户的客户占比提升至41.74%。

新规推出后，在媒体的广泛宣传下，市场关注度增加，海通证券单向视频开户方式使用人数也有较大提升，峰值占比已超过90%。

但小编注意到，近日，部分曾发布过关于单向视频见证推介文章的券商，却在上线不足一个月后，悄悄隐藏了单向视频见证按钮，只留下双向视频选项。

业内人士表示，因单向录制过程存在诸多客观因素，例如录制过程的周遭环境影响、手机网络环境影响、客户录制视频动作不规范的影响等，会导致单向录制的视频存着不满足合规要求的问题，使得视频环节驳回率较高。

02.视频环节驳回率高成痛点

实际上，单向视频见证开户和双向视频见证开户这两种模式各有优势。

双向视频见证审核时间短，录制过程中实时发现客户录制中存在的问题，引导客户按照要求录制，双向同时完成审核；视频成功与否可以实时反馈，并实时告知其审核结果，体验较好。

但缺点也很明显，依赖员工见证，客户开户业务办理时间受限；开户量大时，需要大量员工支持，否则排队体验很差；开户引流难度大，需要依赖第三方SDK支持，很难在微信等渠道展业；对网络环境质量要求更高；系统架构更复杂，运行维护成本高。

而单向见证却可以解决上述劣势，7*24小时开户，不依赖见证人员，无需排队，开户引流难度低，可以纯H5嵌入，运行维护成本低，开户效率大大提高。但传统单向视频见证相对来说也存在缺点，如上文所述，如果单向视频见证方案只满足投资者7*24小时业务办理的需求，采用传统的离线质检方式，不能迁移双向见证实时质检、实时纠偏的优势的话，则会导致后端审核压力大，视频环节驳回率高，客户存在重新录制的风险。

因此，如何依托AI能力，做到“实时质检”“实时纠偏”，是当前单向视频见证系统建设的侧重点。

03.AI实时质检、实时纠偏

在保障投资者开户便捷，券商高效展业的基础上，依托先进的AI能力，实时审核，实时纠偏，提高审核效率。

录制前：提醒客户录制的周遭环境，避免出现光线不足等情况。

录制中：将AI算法深度融入到视频服务中，在录制过程中，同步进行客户状态AI检测，包括人脸是否在框、是否本人、录像是否清晰、回答是否清晰、意愿是否真实等。并实时纠正录制中存在的问题。

录制后：采用智能引擎对客户视频进行质检，针对监管要求的质检点进行打点记录，充分保障满足合规，提高视频审核效率，提高通过率，大幅降低后端人工质检的压力与投入，高质量低成本满足合规要求。

在客户端，文本提醒、语音提醒、终止流程，人性化的纠偏机制，让客户在无感的情况下，提升录制质量，降低视频驳回概率。而针对复杂的需要多人互动的业务场景，或特殊客户群体，则支持单双向视频开户无缝切换。

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