上一篇我们讲了如何对一只股票进行基本面和技术面分析《》，下面我们来讲如何进行股票的交易，即买入卖出。

股票交易频率

有10年如一日持股不动的长线股东投资者，也有每过一段时间就要换股的中线波段投资者，还有每天要交易 的短线做t投资者，那么到底怎么样的交易频率最好呢?

交易频率其实和是否赚钱不重要，交易频率最影响的其实是交易费，粗略的估算，1万块钱交易费一共在 17-24之间，平均20块钱上下，如果是每天交易，按照一年250个交易日来算，交易费5000块钱！ 所以很多时候投资者亏钱不一定是在股票上面，交易费这种东西你不算不知道，一算吓一跳！

排除掉交易费不算，股票的交易频率多少为好?

假如不考虑交易费，我们其实不应该有一个具体的限制去交易多少次，因为交易要有原因和动机，你为什么要交易？

想清楚这个问题才能确定你要交易多少次！ 比如说每天都在发生大事，真的有很多做t的空间，那你没办法，被迫也要交易，假如没有什么事情，企业也发展平稳，你可以1年都不交易。

所以交易是需要契机的。

什么情况下要做卖出交易？

1. 突发的重大利空；

2. 突发的个股利空：

这两个是很需要卖出的因素，尤其是个股的利空，重大的个股利空一般会导致个股短期暴跌，只要不是跌 停板都可以卖出，因为后期很可能几个月，甚至一年都被这个利空给压制，这是很需要卖出的 市场的利空还好，虽然大部分股票会跌，但是也有30%左右的股票主力比较强或者是经营能力比较强，跌 了很快就会涨回来，你可以根据自己的股票情况来选择是否卖出；

3. 达到你的预期涨幅；

4. 有更好的股票调仓换股：

你预期一年就是10%的收益，那么既然达到了，你当然可以卖出，这个是很好的纪律，然后就是你发现了 更好的股票，你也可以选择卖出换股。

什么情况下要做买入交易？

股市慢慢在走牛;

2. 发现了基本面特别优质且低估的股票：

股市慢慢有走牛迹象的时候肯定要做好买入的准备，这个是每个股民都要有的准备，然后就是发现了经营 很好，还很便宜的股票，那肯定要准备好买入。

这是最好的两个买入策略，一个是市场一个的个股，都是非常好的买入理由。

3. 做长期的股息投资；

4. 家庭投资配置仓位：

这两个是超长线投资者的选择，股息投资说实话99%的投资者从未感受到其魅力，因为很少以后投资者可 以持股不动5年以上，股息每年发1-2次，发了以后你再买入股，反复最少3-5次才会有很大的收益累积，对 于3年以下持股的投资者，很难感受到股息投资有多么赚钱。

家庭投资配置仓位适合大资金投资者，对于有很多闲钱的投资者，可以配置20%的资金到股市，选择最好 最安全的一些大型企业配置，一方面可以获得股息，一方面可以长期得到股市的发展收获，这也是最少3-5 年以上的投资策略。

以上两种投资基本上就不是交易，就是纯粹的持股。

股票的交易频率最忌讳的就是情绪化交易，无理由交易

不能因为你自己想买或者想卖而交易，这就是在给券商送钱，给自己找麻烦！

一定要有确定的买入原因，是股市好还是企业好？

还是你准备配置一部分好企业的股份，还是你准备长期持有获得股息？

没有以上理由不建议去交易股票 卖出也一样，如果企业没有问题，市场没有问题，我认为一直持股是最好的策略。

交易不需要限制次数，因为交易是被动的，交易的主体是股票和市场，市场和股票发生了变化我们才需要 用交易来应对。

如果市场没有变化，股票也没有变化，我们什么都不做才是最好的交易。

所以不要认为交易多或者交易少是好事，都可以，该交易的时候交易，该休息的时候休息，万法自然，顺其自然最好。

出现了机会当然要买，出现了危险当然要卖，没有什么硬性的标准，一切看市场和股票给你的信号来决定！

最后还是要提醒一句，交易尽可能不要受情绪影响，我一直认为，投资者最终能否赚钱9成以上是情绪和性格的影响，大家慢慢在股市混迹久了就知道，股市没有那么多东西可以学，大部分时间都是对自己的克制，是和自己的斗争。

挂单软件的区别

挂单分两种 一种电脑端 一种手机端。

手机端没有什么好说的，交易的方法没有很大的设置空间。

真正有操作空间的是电脑端，个人非常推荐用电脑来挂单，非常简便，挂单快，很容易买到极限价位和卖到极限价位，每次如果多几 毛钱，百分之零点几的差价，长久以往是一笔非常大的钱，一年下来搞不好有5%-20%的差距空间，不要 小看电脑端挂单的优势！

如何高效的挂单

一般来说，打开自己开户的证券公司提供的免费交易软件，打开软件后，点击【交易】项或按快捷键f12，即可弹出下面的买卖窗口，然后可以交易。

但我们在做短线或者遇见波动很大的时候，因为涨跌幅和价位是突然变化且很快的， 就是一瞬间，是没有时间去按f12的，你需要利用到软件里面的闪电挂单功能。

一般在交易界面，鼠标右键点出菜单选择【闪电买入】或【闪电卖出】即可弹出以下窗口，让你可以快速选择买入或没卖出价位！简便且迅速！（PS: 这里根据个人使用的交易软件不同，操作方式可能略有区别，请大家自行研究以下，大体都大同小异）

闪电下单的高级设置方法

我们可以打开任何一款免费软件的交易设置界面，然后开始设置：

闪电下单可以设置的更快！只要双击目前的一个价位，自动下单，不怕来不及挂单，比普通的F12挂单快3 倍，比闪电挂单快2倍，可以节约快1分钟的时间，有时候可以有好几个点的差价！非常重要！

这里可以设置仓位策略，不同的股票需要不一样的设置，你可以按照自己喜欢的来，设置好了交易起来更方便，不需要经历那么多繁琐的过程。

快捷交易可以让你在下单的时候过滤那些确认的过程，调整到特快，只要填完了代码以后一切自动生成， 而且下单的一瞬间没有确定过程，可以节省很多秒的时间。

跟盘是很重要的设置，因为股价会时时刻刻变化，你之前输入的价格会一直改变，如果你不设置自动跟 盘，你就要不断的调整买卖价格，太麻烦，导致无法买卖到精准价位。

行情刷新设置到1-2秒，不要用默认的5秒，太慢了！会错过短线的机会！并且要设置一下闲置60分钟，不 然你每次过一段时间交易就会锁屏，很麻烦，锁屏以后要重新输入密码，耽误交易时间。

有了以上的设置以后，你的交易就会行云流水，非常简便，一秒买卖！但凡有风吹草动都可以立马做出反 应，不会出现卖的比人家晚，也不会出现买的比人家贵的情况，基本上都可以极限价位成交，非常好用， 我推荐每一个投资者都要自己去设置一下，这样就不会在交易工具上面落后人家。

风险提示：本文所提到的观点仅代表个人的意见，所涉及标的不作推荐，据此买卖，风险自负。

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股市太火，在早高峰地铁上，你会发现许多人盯着炒股软件，微信群里讨论股票的越来越多，不由得你不信，牛市来了！

问题是，牛市你可能亏得更多！

回想一下，大家被套牢的股票，也基本是在信心满满的时候加的仓吧？原因很简单，熊市大家有很强的风险厌恶偏好，不看股市，账号密码都忘了，轻仓、空仓是主流，“装死”是保持心情愉悦的好办法。

牛市来了，大笔的钱开始往里冲，融资加杠杆的不少，卖房炒股的也大有人在，成交量从熊市的几百亿到牛市的过万亿。但一遇到风吹草动立刻被套牢，常常是一个月的涨幅两天亏完，牛市里割韭菜的镰刀更快。

股市有自己的“28原则”，20%不亏，80%的散户赔钱，原因很多，我们讨论过《为啥炒股不挣钱？》。

今天我们要讲的，是最适合小白散户的一种投资方式，只需做到一点，赚钱不难。

上周五茅台大涨，原因之一是高分红，股价站上800元的贵州茅台，将盈利的一半用来现金派发，总额182亿，每10股派现145.39元。这么多钱，就这么分了。

其实不用慨叹，按分红的总规模，看了下今年已公布的各家公司的预案，茅台只能排在第六，宇宙行工行分红893亿，建行分红765亿，中石化314亿，招行和中国平安也都在200亿以上，都很慷慨。

如果按照股息率算，茅台更是排不上号。

▌股息率这个词说的是一个上市公司一年的总派息额与当时市价的比例，通俗点说，类似你把钱存银行给的利率，当然是越高越好，而且一点风险也没有。

茅台股息率1.8%，排在整个大A股的230位。

兰州民百已每10股派现金16元，分红收益率竟有20%左右，家电白马股小天鹅A，每10股派现40元。同样10派40的，高喊“活下去”的万科，每10股派送10.7元（含税），共分红118亿，分明是活得好好的……

截至目前，两市107股的股息率超过3%，54股超过4%，31股超过5%，8股超过7%。

对比下银行，三年期基准利率是2.75%，买入这些股票，不考虑股价变化，光是股息率就完胜存款和余额宝。

那这些股票的股价如何呢？会不会出现挣了利息丢了本金的情况？

这就需要考虑选股的问题了，比如最爱分红的银行股，就比较靠谱。

最近猫哥邻居阿姨兴高采烈的提到小区旁一家银行五年期定期存款又涨了，飙到5.45%。看阿姨欢呼雀跃的神情，猫哥不好意思说实话：这笔收益并不算高，还不如买银行股划算。

最爱分红的板块，非银行莫属。2018年，A股近30家银行累计发放分红款（税前）将近4000亿元。其中，五大行就派发了2895亿元，占总分红金额的76%。

▌猫哥做了个简单的比较，比如五年前都是10万块的本金，投资五年。

● 如果像邻居阿姨那样选择定存，五年之后这笔钱能带来27250元的收益；

● 如果你选择买入银行股，则有分红加上股价波动两种收益。按照下表，如果买入分红最多的南京银行，五年以后这10万块能带来29万的收益，买入工农中建交这样的大盘蓝筹，也能带来12万-17万的收益，无论如何，远超银行存款。

▌我们重点说下分红。

榜单的前两名是南京银行和北京银行，这两家地方性银行分红比例高，还连续多年配股，其中北京银行连续四年10送2。南京银行五年内股价最高涨至10.09元，即便最高价套牢买入，也可获得每年超5%的分红收益。

五大国有银行均是慷慨分红的大户，交行尤其可观，五年前买入100股的交通银行，成本378元，分红收益总计就有135.71元。

配股派现只是股票的部分收益，最终还要考虑股票买卖价差。从总收益率看，这八大银行均在123%以上。

像今年，截至目前，多家银行抛出橄榄枝。工商10派2.51、建设10派3.06、中信10派2.3、光大10派1.61、浦发10派3.5、长沙10派2.8、招商10派9.4……今年银行板块的分红蛋糕依旧值得期待，平均股息率在3.50%以上！

有朋友说，这是马后炮，未来会这样吗？会的。

其实逻辑很清楚，考虑未来挣钱的能力，需要考虑钱的流向，猫哥会专门写篇短文讨论下，如果房地产不再被定义为最主要的货币蓄水池，那钱流向金融的比例是非常大的。

除了银行，还有一些酷爱分红的白马股。

牛市里通常资金会热衷寻找妖股，尤其是中小盘股更受青睐，牛市里白马股的涨幅很难和妖股匹敌，但这些爱分红的白马股票非常适合手艺不够精湛的小白，毕竟有些妖股，你可能见证了涨幅，但挣不到钱。

有些小盘股盈利肌肉发达，每10股分红却不到1元，或者干脆不分红，就想着割韭菜。

而通常大盘股、蓝筹股在分红上积极性高，派现金额甩中小市值个股几条街，起码股息率就跑赢了多数固收类产品。像贵州茅台、福耀玻璃、小天鹅A、万科A这样的白马股，挣钱能力也是杠杠的，股价十年涨十多倍，光是派息钱就早把本钱挣回来了。

我们整理了一部分股价走势稳健，配股派息豪爽的白马股，值得关注：

两年前你花不到3500块钱买100股五粮液，现在这些钱带来的收益能有6700块，花3.4万买100股茅台，能带来接近5.7万的收益，重要的是，这些股票还在不断的延续高分红，而且股价也有相当的保证。

这类股票的操作其实没什么玄妙，最考验的就是耐心，但多数炒股的人，要不就是压根瞧不上这样的策略，说“炒股票的看不上分红的小钱”，要不就是没耐心等个三年五载。

尤其是在牛市，如果不追涨买入热门股，简直比亏损还难受，大家不断调仓，用有限的资金追求绝对的超额收益，但折腾来折腾去，发现也没挣几个钱。

如果你去看看两年前自己的股票池，估计很多都已经翻倍了，但我们早已卖出，而自己的账户还在亏损。

时间是投资者最好的朋友，但多数人对他们视而不见。

高股息率的白马股值得多数散户配置一些，攻守兼备，不过猫哥还是有几个小提示，供大家参考：

1）高股息率个股不适合频繁操作，尤其是收到分红后立即卖出个股，可能会交一笔不小费用。持股1个月至1年，税负为派现金额的10%；持股1个月以内税负最高，达到20%。而持股期超过1年以上，免征股息红利。

2）长线持有高分红的个股，越是在低价买入，越能摊平成本，提高分红收益率。稳健的投资者不妨长线追踪一只高分红个股，建好底仓后，做仓位配置，可以每跌10%左右补仓一次，长线持有待目标价位获益出局，既享受股价上涨带来的收益，又额外分钱送股。

3）不要光看高股息率，还要考虑下这个公司的分红偏好和的盈利能力，有些公司偶尔也搞搞高分红，但股价却跌得一塌糊涂，这样的分红方案看着挺好，但入坑的概率很高。

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